Julho 2014

Olá a todos...

Esse mês, eu consegui um aporte sensacional, e isso decorreu de alguns fatores:

O primeiro é que eu estou com sangue nos zóio pra conquistar a minha maldita I.F. Eu sempre fico pensando nisso... penso nisso todos os dias... penso em como vai ser o dia em que eu vou deixar de ser escravo do trabalho...


                       Meu olhar vislumbrando a tão sonhada I.F

Ultimamente isso está cada vez mais forte, fico sonhando com olhos abertos, quase consigo sentir a sensação de liberdade...aí eu caio na realidade e volto a trabalhar feito um puto...

Penso tanto nisso, que acredito fortemente que eu tenha algum tipo de doença...

E para atingir esse objetivo eu mantive a disciplina e não fiz muitos gastos supérfluos...

Em contrapartida eu trabalhei tanto.... e me estressei tanto, que simplesmente não aguentei, e decidi que vou tirar uma semana de férias, a primeira semana de agosto...porque estou a beira da insanidade.

Esse descanso com certeza comprometerá os aportes futuros, mas foda-se..

Quero ficar sem fazer porra nenhuma, no ócio total e completo, vou dar umas saídas e encher a cara...faz tempo que eu não consigo curtir...

Outro fator que contribuiu para o meu aporte, é que eu consegui resgatar e antecipar alguns recebíveis, o que também poderá comprometer aportes futuros...enfim:

O resultado foi um aporte de R$ 30.546,91, ....achei excelente e esse foi o meu segundo maior aporte!!!


Bom vamos em frente:



Continuo tendo que ficar extremamente líquido por isso a minha renda está concentrada na poupança...

Algumas pessoas não acompanham o blog e sempre me perguntam:

    - Catarrento, porque vc deixa na poupança? vc é retardado?

R: Eu estou com um projeto, e estimo que gastarei cerca de 400 k nele, a ideia inicial era que durante e execução eu fosse retirando o valor da poupança e dos aportes para ir colocando nesse ativo imobilizado (explicado abaixo). Por isso eu teria que ter alta liquidez...
Só que nós estamos no Brasil, e eu fico a mercê do "excelente" trabalho desprendido pelo funcionalismo público, da morosidade burocrática, e da corrupção dos agentes governamentais...

Ou seja, os filhos das putas estão me cozinhando...

E olhando retrospectivamente eu realmente não precisaria ficar na poupança, poderia ter deixado em um CDB, ou até mesmo em papéis de curto prazo no TD, com juros pré fixados por exemplo...

Mas como eu ia saber que iria demorar tanto? PQP!!!

A boa notícia é que tudo indica (sempre é bom manter um certo pessimismo), que o projeto foi pré aprovado...

Agora estou com quase a totalidade que precisarei disponível, e não precisarei gastar das minhas outras classes de ativos...estou bem tranquilo com o fluxo de caixa para o meu empreendimento...




Vamos as contas de julho...




Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês:

CMIG3  -  R$ 163,24
CMIG4  -  R$ 6,24
BBAS3  -  R$ 67,96
Fraçoes sobre CMIG4  - R$ 15,17

OBS: Esses proventos foram pagos em 30/06/2014, porém como eu fiz a ultima postagem no dia 30, e no momento que eu fiz o post eles ainda não haviam sidos creditados em minha conta, acabou ficando para esse mês...me dá uma raiva quando eu recebo no último dia do mês...

CMIG3  -  R$ 215,05
CMIG4  -  R$ 6,11

Total de proventos - R$ 473,77


O meu aporte (30.546,91)  foi dividido da seguinte forma:



R$ 1000,00 reais foi para corretora, e foi somado aos R$ 1000,00 do mês passado em que não houve compra e ainda acrescidos dos proventos recebidos R$ 473,77, totalizando R$ 2473,77.

Fiz então as seguintes compras:

CMIG3 - 80 ações a R$ 15,64
ETER3 - 100 ações a R$ 8,61
BEMA3 - 43 ações a R$ 8,48




O montante R$ 29,542,35 foi para a poupança, e o restante no valor de R$ 4,56 foi para o ativo imobilizado...



Como eu disse em um post anterior... Dinheiro na conta corrente, a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Portanto na minha carteira para meu novo projeto, citado acima; eu tenho R$ 324.674,96 investidos 100% em poupança.....

Aporte Retirada Total dez/13 R$ 20.000,00 R$ 179.462,85 jan/14 R$ 24.769,98 R$ 205.212,11 fev/14 R$ 18.259,51 R$ 224.692,07 mar/14 R$ 19.305,10 R$ 245.130,31 abr/14 R$ 1.237,93 R$ 247.782,06 mai/14 R$ 22.836,68 R$ 271.896,51 jun/14 R$ 20.115,23 R$ 293.559,97 jul/14 R$ 29.542,35 R$ 324.674,96 ago/14 set/14 out/14 nov/14 dez/14

Mais o Ativo Imobilizado no total de R$ 9.620,15

Aporte Retirada Total dez/13 jan/14 fev/14 R$ 5.400,00 R$ 5.400,00 mar/14 R$ 312,85 R$ 5.712,84 abr/14 R$ 0,00 R$ 5.712,84 mai/14 R$ 2.400,00 R$ 8.112,84 jun/14 R$ 1.502,75 R$ 9.615,59 jul/14 R$ 4,56 R$ 9.620,15 ago/14 set/14 out/14 nov/14 dez/14

Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..                                     






Os meus títulos públicos ficaram assim:

				origem	bruto
NTNB Principal 150515	4,00	0,00	0,00	0,00	4,00	5.210,36	9.491,92
NTNB Principal 150824	8,80	0,00	0,00	0,00	8,80	6.439,20	11.975,12
Total						11.649,56	21.467,04

						origem	bruto
NTNB Principal 150535	176,50	0,00	0,00	0,00	182,50	162.109,46	129.562,20
Total						162.109,46	129.562,20

Total Tesouro direto -   R$ 151.029,24



Uma rentabilidade pelo sistema de cotas de  + 0,95%  no Mês.

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas dez/13 R$ 124.973,31 jan/14 R$ 3.584,10 R$ 118.591,83 -7,75% fev/14 R$ 130.464,80 10,01% mar/14 R$ 128.575,12 -1,45% abr/14 R$ 133.669,05 3,96% mai/14 R$ 148.731,70 11,27% jun/14 R$ 149.611,65 0,59% jul/14 R$ 151.029,24 0,95% ago/14 set/14 out/14 nov/14 dez/14

RENDA VARIÁVEL

Depois das compras referidas...

Estou com as seguintes ações:

BBAS3     249
BEMA3      43
CIEL3        18
CMIG3     326
CMIG4        7
ELPL4      723
ETER3       155
EZTC3        17
PETR4      310
VALE5     809


Total de R$ 52.999,06 
rentabilidade de +9,90%

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/13			R$ 42.615,17
jan/14	R$ 2.200,47		R$ 40.964,44	-8,59%
fev/14	R$ 1.000,00		R$ 40.480,20	-3,54%
mar/14	R$ 1.000,00		R$ 42.462,94	2,37%
abr/14	R$ 900,00		R$ 44.284,79	2,13%
mai/14	R$ 1.000,00		R$ 43.771,57	-3,34%
jun/14	R$ 1.000,00		R$ 47.225,15	5,48%
jul/14	R$ 1.000,00		R$ 52.999,06	9,90%
ago/14
set/14
out/14
nov/14
dez/14

Conclusão do Patrimônio



Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 30.546,91

Renda fixa:  - Poupança - R$ 324.674,96
                     - Ativo Imobilizado  - R$ 9.620,15

                      - Tesouro direto - R$ 151.029,24   

Renda Variável  -Ações - R$ 52.999,06

Total  R$ 538.323,41       

Rentabilidade geral por sistema de cotas =  +1,43% 


Crescimento do portfólio de:  + 7,7 %

Excelente mês para mim, estou muito feliz e agradecido a Deus , e agora bora curtir umas férias...

Vamos em frente...

Grande abraço a todos....