Maio 2015

Olá a todos...


Esse mês o fechamento vai ser mais cedo e mais sucinto. Vou viajar e curtir um pouco,... estou muito de saco cheio do Brasil.

O empreendimento vai indo a todo vapor. Entrando numa fase mais chatinha, que demanda mais tempo.




Vamos as contas:



             
O meu aporte nesse mês foi influenciado pelo resíduo do mês passado e pelo resgate de uma NTNB que venceu agora em maio/2015, caiu na conta corrente e foi somado ao aporte que totalizou R$ 33.036,97. Desse dinheiro, R$ 1000  foram enviados para a corretora o restante de R$ 32.036,97 ficou na conta corrente e será investido em renda fixa no começo do mês....




Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês.

KEPL3 = R$ 27,23



Evolução anual dos dividendos

Jan 2015 = R$ 0,00
Fev 2015 = R$ 22,68
Mar 2015 = R$ 141,07
Abr 2015 = R$ 480,33
Mai 2015 = R$ 27,23

Esses dividendos serão reinvestidos no próximo mês.


Houve o resgate de R$ 35.934,67 da poupança, que foram para o ativo imobilizado.




Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Portanto na minha carteira para meu novo projeto, citado acima; eu tenho na poupança, R$ 121.850,04

	Aporte	Retirada	Total
dez/14		-R$ 33.081,59	R$ 334.294,59
jan/15		-R$ 57.039,05	R$ 279.647,95
fev/15		-R$ 31.966,60	R$ 249.057,96
mar/15		-R$ 47.637,68	R$ 202.753,49
abr/15		-R$ 47.194,86	R$ 156.959,36
mai/15		-R$ 35.934,67	R$ 121.850,04
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15

Em LCA/LCI/ CDB, nesse mês eu tive um resgate e uma nova aplicação, e agora eu tenho R$ 114.802,36

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/14	R$ 23.023,00		R$ 23.167,70	0,63%
jan/15	R$ 19.019,00		R$ 42.494,36	0,73%
fev/15	R$ 17.034,00		R$ 59.879,50	0,59%
mar/15	R$ 53.497,33		R$ 113.878,65	0,44%
abr/15		-R$ 461,32	R$ 114.358,50	0,83%
mai/15		-R$ 527,60	R$ 114.802,36	0,85%
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15

Mais o Ativo Imobilizado no total de R$ 305.698,63.

Aporte Retirada Total dez/14 R$ 33.081,59 R$ 85.925,77 jan/15 R$ 57.039,05 R$ 142.964,82 fev/15 R$ 31.966,60 R$ 174.931,42 mar/15 R$ 47.637,68 R$ 222.569,10 abr/15 R$ 47.194,86 R$ 269.763,96 mai/15 R$ 35.934,67 R$ 305.698,63 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..                 






Os meus títulos públicos, ficaram assim, (teve título resgatado no valor líquido de R$ 9690,63):

Título	Quantidade de títulos					Valores (R$)
	Inicial				Atual	Inicial	Bruto atual
Tesouro IPCA+ 2015 (NTNB Princ)	4,00				4,00	5.210,36	0
Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ)	8,80				8,80	6.439,20	13.311,32
Total (R$):						11.649,56	13.311,32

Título	Quantidade de títulos					Valores (R$)
	Inicial				Atual	Inicial	Bruto atual
Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)	182,50				182,50	162.109,46	150.717,61
Tesouro IPCA+ com JS 2020 (NTNB)	0,10				0,10	256,19	263,68
Tesouro Prefixado 2018 (LTN)	0,20				0,20	140,50	146,08
Tesouro Prefixado 2021 (LTN)	0,30				0,30	147,12	154,79
Tesouro Selic 2017 (LFT)	0,10				0,10	649,17	684,99
Tesouro Selic 2021 (LFT)	0,60				0,60	4.032,99	4.102,02
Total (R$):						167.335,43	156.069,17

Total Tesouro direto -   R$ 169.380,49



Uma rentabilidade pelo sistema de cotas de  2,32%  no Mês. 

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas dez/14 R$ 789,67 R$ 154.386,30 -7,39% jan/15 R$ 165.238,98 7.03% fev/15 R$ 157.490,31 -4,69% mar/15 R$ 4.440,74 R$ 162.617,91 0,42% abr/15 R$ 175.224,50 7,75% mai/15 -R$ 9.690,63 R$ 169.380,49 2,32% jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Analisando o quadro acima é fácil perceber que a volatilidade de títulos de longo prazo é maior que a renda variável, portanto principalmente o iniciante deve se informar bem sobre as características de cada título.





RENDA VARIÁVEL 

Realizei compra em ITUB3 , BBDC3 e EZTC3...Vendi cerca de 2/3 de ELPL4.

Estou com as seguintes ações:

BBAS3
BBDC3                      
BEMA3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
VALE5

Total de R$ 54.301,44    
rentabilidade mensal de 5,71%

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas dez/14 R$ 1.000,00 R$ 44.114,88 -8,60% jan/15 R$ 1.000,00 R$ 42.138,95 -6,60% fev/15 R$ 0,00 R$ 44.886,56 6,52% mar/15 R$ 1.000,00 R$ 44.832,70 -2,30% abr/15 R$ 1.000,00 R$ 50.368,89 9,90% mai/15 R$ 1.000,00 R$ 54.301,44 5,71% jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Conclusão do Patrimônio

Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 33.036,97

Renda fixa:  - Poupança - R$ 121.850,04
                      - Ativo Imobilizado  - R$ 305.698,63

                      - Tesouro direto - R$ 169.380,49   

                      - LCA - R$ 114.802,36

Renda Variável  -Ações - R$ 54.301,44

Total  R$ 798.069,93
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  1,09% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  +4,84%


Crescimento do portfólio de:  + 4,1 %  

Grande abraço a todos....