Fevereiro 2015

Olá a todos...


Esse mês foi uma correria... o carnaval foi uma merda pois passei em função de um compromisso familiar...

Foi uma roubada total...

Meu empreendimento está a toda , e nesse mês teve um decréscimo no valor imobilizado... mas fisicamente ele progrediu muito...

No mais eu estou completamente saturado do meu trabalho... acordar de madrugada, voltar a noite, trabalhar durante os finais de semana... essas coisas.

É uma fase, eu sei... mas estou muito de saco cheio.

Acordo de manhã, e só penso em voltar.... não tenho mais vontade de trabalhar.

A única forma de aturar essa vida é quando eu contemplo o fim do túnel... vejo que estou indo em passos largos em direção a um futuro com mais tranquilidade

O que me fortalece é pensar no dia da minha liberdade... mas a jornada ainda é longa.



Esse mês tomei o revés do tesouro direto e a minha rentabilidade fechou negativa







Vamos as contas:


No fim do mês passado ficou sobrando R$ 17.000, para serem investidos... então comprei:

LCA - R$ 17.034,00




             
O meu aporte nesse mês foi de R$ 17.616,83 ( precisei provisionar mais 1,5K para o imposto de renda.)



Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês.

BBAS3 = R$ 22,68


Evolução anual dos dividendos

Jan 2015 = R$ 0,00
Fev 2015 = R$ 22,68

O meu aporte (17.616,83)  foi dividido da seguinte forma:



Ele ficou em sua totalidade na conta corrente, nem os 1000 reais padrão eu enviei para o corretora...

No começo do mês de março decido o que fazer...





Houve o resgate de R$ 31.966,60 da poupança, que foram para o ativo imobilizado.




Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Portanto na minha carteira para meu novo projeto, citado acima; eu tenho R$ 249.057,96

Aporte Retirada Total dez/14 -R$ 33.081,59 R$ 334.294,59 jan/15 -R$ 57.039,05 R$ 279.647,95 fev/15 -R$ 31.966,60 R$ 249.057,96 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Na Conta Corrente esperando o destino de investimento eu tenho R$ 17.616,83 - irei decidir o que fazer em março....


Em LCA agora eu tenho R$ 59.879,50

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/14	R$ 23.023,00		R$ 23.167,70	0,63%
jan/15	R$ 19.019,00		R$ 42.494,36	0,73%
fev/15	R$ 17.034,00		R$ 59.879,50	0,59%
mar/15
abr/15
mai/15
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15

Mais o Ativo Imobilizado no total de R$ 174.931,42

Aporte Retirada Total dez/14 R$ 33.081,59 R$ 85.925,77 jan/15 R$ 57.039,05 R$ 142.964,82 fev/15 R$ 31.966,60 R$ 174.931,42 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..                       






Os meus títulos públicos ficaram assim:

				origem	bruto
NTNB Principal 150515	4,00	0,00	0,00	0,00	4,00	5.210,36	10.237,28
NTNB Principal 150824	8,80	0,00	0,00	0,00	8,80	6.439,20	12.640,49
Total						11.649,56	22.877,77

	Ant.	C	D	Bloq.	Atual	Transação Origem	Bruto Atual
LFT 070317	0,00	0,10	0,00	0,00	0,10	649,17	665,16
LTN 010118	0,00	0,20	0,00	0,00	0,20	140,50	142,05
NTNB Principal 150535	182,50	0,00	0,00	0,00	182,50	162.109,46	133.805,33
Total						162.899,13	134.612,54

Total Tesouro direto -   R$ 157.490,31



Uma rentabilidade pelo sistema de cotas de  -4,69%  no Mês. 

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas dez/14 R$ 789,67 R$ 154.386,30 -7,39% jan/15 R$ 165.238,98 7.03% fev/15 R$ 157.490,31 -4,69% mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Analisando o quadro acima é fácil perceber que a volatilidade de títulos de longo prazo é maior que a renda variável, portanto principalmente o iniciante deve se informar bem sobre as características de cada título.





RENDA VARIÁVEL 

Não realizei nenhuma compra...

Estou com as seguintes ações:

BBAS3                              
BEMA3  
CIEL3  
CMIG3
CMIG4  
ELPL4
ETER3  
EZTC3    
GRND3  
KEPL3
OGXP3
PETR4  
PSSA3
VALE5

Total de R$ 44.886,56
rentabilidade mensal de +6,52%

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/14	R$ 1.000,00		R$ 44.114,88	-8,60%
jan/15	R$ 1.000,00		R$ 42.138,95	-6,60%
fev/15	R$ 0,00		R$ 44.886,56	6,52%
mar/15
abr/15
mai/15
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15

Conclusão do Patrimônio

Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 17.616,83  -

Renda fixa:  - Poupança - R$ 249.057,96
                     - Conta Corrente -R$ 17.616,83 
                     - Ativo Imobilizado  - R$ 174.931,42

                      - Tesouro direto - R$ 157.490,31   

                      - LCA - R$ 59.879,50

Renda Variável  -Ações - R$ 44.886,56

Total  R$ 703.862,58
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  -0,46% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  +1,05%


Crescimento do portfólio de:  + 2,1 %  

Grande abraço a todos....