Janeiro 2015

Olá a todos...


Hoje eu vou ser mais breve... estou muito sem tempo... a correria está me matando.

Não tenho muita novidade. O canteiro de obras está a todo vapor... consumindo uma enormidade de recursos.

A minha rentabilidade nesse ano tende a ser pífia, pois terá muito capital imobilizado.

O mercado acionário está enfadonho... mantenho acumulando grandes perdas. Esse ano vou redefinir toda a minha carteira e meus critérios.

Vou readequar a alocação dos ativos,... já iniciei comprando novas ações.

Mantenho um deságio absurdo no T.D...."aguardando 2035 :-)"

Aumentei a minha participação em LCA.





Vamos as contas:


No fim do mês passado ficou sobrando R$ 19.000, para serem investidos... então comprei:

LCA - R$ 19.019,00




             
O meu aporte nesse mês foi de R$ 18.000 ( precisei provisionar 5K para gastos não recorrentes e mais 1,5K para o imposto de renda.)



Não recebi dividendos e JCP neste mês. (tristeza)

Jan 2015 = R$ 0,00

O meu aporte (18.000)  foi dividido da seguinte forma:



R$ 1000,00 reais foi para corretora...


Esse valor foi somado com o que estava na corretora para investir... totalizando 4521,29...

Comprei:

PSSA3
KEPL3
GRND3

Sobrou 80 reais.... que eu estava afim de comprar uma opção a seco... só para dar uma emoçãozinha...

Acabei comprando ações da OGXP3, comprei e vou esquecer... Eu acho essa merda vai falir... Mas como a dívida foi quitada e a empresa está praticamente começando do zero, acabei comprando pra esquecer mesmo....

Estamos falando de 80 reais.


O montante restante de R$ 17.000 eu comprarei mais LCA e T.D... ainda não deu tempo... no início do mês eu já realizo essa compra.

Houve o resgate de R$ 57.039,05 da poupança, que foram para o ativo imobilizado. Está consumindo bastante ultimamente...

Como estou com problemas na família, estou perdendo um pouco o controle, preciso retomar novamente...



Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Portanto na minha carteira para meu novo projeto, citado acima; eu tenho R$ 279.647,95

	Aporte	Retirada	Total
dez/14		-R$ 33.081,59	R$ 334.294,59
jan/15		-R$ 57.039,05	R$ 279.647,95
fev/15
mar/15
abr/15
mai/15
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15

Na Conta Corrente esperando o destino de investimento eu tenho R$ 17.000,00 - comprarei mais LCA e TD nessa próxima semana.


Em LCA agora eu tenho R$ 42.494,36

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas dez/14 R$ 23.023,00 R$ 23.167,70 0,63% jan/15 R$ 19.019,00 R$ 42.494,36 0,73% fev/15 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Mais o Ativo Imobilizado no total de R$ 142.964,82

Aporte Retirada Total dez/14 R$ 33.081,59 R$ 85.925,77 jan/15 R$ 57.039,05 R$ 142.964,82 fev/15 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..                         






Os meus títulos públicos ficaram assim:

				origem	bruto
NTNB Principal 150515	4,00	0,00	0,00	0,00	4,00	5.210,36	10.094,72
NTNB Principal 150824	8,80	0,00	0,00	0,00	8,80	6.439,20	12.971,28
Total						11.649,56	23.066,00

	Ant.	C	D	Bloq.	Atual	Transação Origem	Bruto Atual
LFT 070317	0,00	0,10	0,00	0,00	0,10	649,17	659,72
LTN 010118	0,00	0,20	0,00	0,00	0,20	140,50	143,31
NTNB Principal 150535	182,50	0,00	0,00	0,00	182,50	162.109,46	141.369,95
Total						162.899,13	142.172,98

Total Tesouro direto -   R$ 165.238,98



Uma rentabilidade pelo sistema de cotas de  +7,03%  no Mês. 

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/14	R$ 789,67		R$ 154.386,30	-7,39%
jan/15			R$ 165.238,98	7.03%
fev/15
mar/15
abr/15
mai/15
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15

Analisando o quadro acima é fácil perceber que a volatilidade de títulos de longo prazo é maior que a renda variável, portanto principalmente o iniciante deve se informar bem sobre as características de cada título.





RENDA VARIÁVEL 

Não realizei nenhuma compra...

Estou com as seguintes ações:

BBAS3                                
BEMA3    
CIEL3    
CMIG3  
CMIG4    
ELPL4  
ETER3    
EZTC3      
GRND3    
KEPL3
OGXP3
PETR4    
PSSA3
VALE5

Total de R$ 42.138,95
rentabilidade mensal de -6,60%

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/14	R$ 1.000,00		R$ 44.114,88	-8,60%
jan/15	R$ 1.000,00		R$ 42.138,95	-6,60%
fev/15
mar/15
abr/15
mai/15
jun/15
jul/15
ago/15
set/15
out/15
nov/15
dez/15

Conclusão do Patrimônio

Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 18.000,00  -

Renda fixa:  - Poupança - R$ 279.647,95
                     - Conta Corrente -R$ 17.000,00 
                     - Ativo Imobilizado  - R$ 142.964,82

                      - Tesouro direto - R$ 165.238,98   

                      - LCA - R$ 42.494,36

Renda Variável  -Ações - R$ 42.138,95

Total  R$ 689.485,06
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  +1,56% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  +1,56%


Crescimento do portfólio de:  + 4,3 %  

Grande abraço a todos....