Ainda estou de férias com qualquer coisa relacionada a finanças, novamente está tudo no piloto automático.
A valor das vendas ainda está parcialmente bloqueada, e em várias subcontas, rendendo juros. Resgatei 20 K e enviei para o tesouro direto (tesouro selic) , juntamente com mais 50 K que estava na conta corrente.
Resgatei também sem querer mais 1K que estava no Caixa da carteira de ações... Esse valor também foi para o T.D. Foi um equívoco meu na hora de arredondar.
Esse mês foi ótimo para renda variável, com recuperação de parte do "prejuízo" histórico.
A novidade é que nesse mês eu não fiz aporte, salvo R$ 800 reais que foi para o Empreendimento II.
Isso porque tive vários gastos imprevistos, e também porque eu preciso provisionar para o Imposto de Renda 2016.
Quem acompanha o blog a mais tempo, sabe que eu me fodo todo ano com imposto de renda.
No mais, sigo na mesma rotina de trabalho exaustivo, e pensando todos os dias em como será o dia em que eu decidir parar de trabalhar.
Bom é isso, vamos ao fechamento.
Vamos as contas de Fevereiro.
O meu aporte foi de R$ 800. Esse valor foi destinado ao empreendimento II.
Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês:
DIVIDENDOS DE ITUB3 R$ 34,71
JUROS S/ CAPITAL DE BBDC3 R$ 3,91
JUROS S/ CAPITAL DE ITUB3 R$ 74,43
Evolução anual dos dividendos
Jan 2016 = R$ 19,67
Fev 2016 = R$ 113,05
Esses dividendos foram somados ao caixa das ações.
Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...
RENDA FIXA
Eu tenho na poupança, R$ 6.021,40 , esse valor será destinado a pequenos reparos e demandas do empreendimento I
| Aporte | Retirada | Total | |
| dez/15 | R$ 5.943,02 | ||
| jan/16 | R$ 5.982,71 | ||
| fev/16 | R$ 6.021,40 | ||
| mar/16 | |||
| abr/16 | |||
| mai/16 | |||
| jun/16 | |||
| jul/16 | |||
| ago/16 | |||
| set/16 | |||
| out/16 | |||
| nov/16 | |||
| dez/16 |
Aproveitei e já fiz uma segunda poupança para o início do empreendimento II, no qual eu tenho R$ 18.668,90.
| Aporte | Retirada | Total | |
| dez/15 | R$ 18.419,77 | ||
| jan/16 | R$ 18.550,02 | ||
| fev/16 | R$ 18.668,90 | ||
| mar/16 | |||
| abr/16 | |||
| mai/16 | |||
| jun/16 | |||
| jul/16 | |||
| ago/16 | |||
| set/16 | |||
| out/16 | |||
| nov/16 | |||
| dez/16 |
Em LCA/LCI/ CDB, agora eu tenho R$ 83.008,79.
| Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
| dez/15 | R$ 81.228,71 | 1,04% | ||
| jan/16 | R$ 82.156,51 | 1,14% | ||
| fev/16 | R$ 83.008,79 | 1,04% | ||
| mar/16 | ||||
| abr/16 | ||||
| mai/16 | ||||
| jun/16 | ||||
| jul/16 | ||||
| ago/16 | ||||
| set/16 | ||||
| out/16 | ||||
| nov/16 | ||||
| dez/16 |
Fiz um saque no valor de R$ 20K do dinheiro da venda do empreendimento I , e estou com R$ 895.455. Esse valor ainda está parcialmente bloqueado pela CEF, mas está incidindo juros.
Mais o ativo imobilizado II, no total de R$ 195.039,00
| Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
| dez/15 | R$ 194.239,00 | |||
| jan/16 | R$ 194.239,00 | |||
| fev/16 | R$ 800,00 | R$ 195.039,00 | ||
| mar/16 | ||||
| abr/16 | ||||
| mai/16 | ||||
| jun/16 | ||||
| jul/16 | ||||
| ago/16 | ||||
| set/16 | ||||
| out/16 | ||||
| nov/16 | ||||
| dez/16 |
Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...
Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..
Com os títulos públicos, comprei cerca de 71K em tesouro selic, esse dinheiro estava em caixa, juntamente com a retirada de 20K da venda do empreendimento I. Estou com R$ 117.165,00.
RENDA VARIÁVEL
Estou com as seguintes ações:
Com os títulos públicos, comprei cerca de 71K em tesouro selic, esse dinheiro estava em caixa, juntamente com a retirada de 20K da venda do empreendimento I. Estou com R$ 117.165,00.
| Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
| dez/15 | R$ 45.193,89 | 1,17% | ||
| jan/16 | R$ 45.672,18 | 1,06% | ||
| fev/16 | R$ 71.000,00 | R$ 117.165,00 | 0,42% | |
| mar/16 | ||||
| abr/16 | ||||
| mai/16 | ||||
| jun/16 | ||||
| jul/16 | ||||
| ago/16 | ||||
| set/16 | ||||
| out/16 | ||||
| nov/16 | ||||
| dez/16 |
RENDA VARIÁVEL
Estou com as seguintes ações:
BBAS3
BBDC3
TOTS3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA
Total de R$ 55.616,70.
rentabilidade mensal de + 7,67%
Conclusão do Patrimônio
Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 800
BBDC3
TOTS3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA
Total de R$ 55.616,70.
rentabilidade mensal de + 7,67%
| Aporte | Retirada | Total | Rent.p/cotas | |
| dez/15 | R$ 45.617,27 | -2,88% | ||
| jan/16 | R$ 10.000,00 | R$ 52.657,16 | -5,32% | |
| fev/16 | -R$ 1.000,00 | R$ 55.616,70 | 7,67% | |
| mar/16 | ||||
| abr/16 | ||||
| mai/16 | ||||
| jun/16 | ||||
| jul/16 | ||||
| ago/16 | ||||
| set/16 | ||||
| out/16 | ||||
| nov/16 | ||||
| dez/16 |
Conclusão do Patrimônio
Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 800
Renda fixa: - Poupança I - R$ 6.021,40
- Poupança II - R$ 18.668,90
- Venda empreendimento I - R$ 895.455,00
- Ativo Imobilizado II - R$ 195.039,00
- Poupança II - R$ 18.668,90
- Venda empreendimento I - R$ 895.455,00
- Ativo Imobilizado II - R$ 195.039,00
- LCA - R$ 83.008,79
- Tesouro Direto - R$ 117.165,00
- Tesouro Direto - R$ 117.165,00
Renda Variável -Ações - R$ 55.616,70
Total R$ 1.370.974,79
Rentabilidade mensal por sistema de cotas = 0,73%
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) = 0,63%
Crescimento do portfólio de: +0,8 %
Grande abraço a todos....
Rentabilidade mensal por sistema de cotas = 0,73%
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) = 0,63%
Crescimento do portfólio de: +0,8 %
Grande abraço a todos....
