sábado, 31 de outubro de 2015

Outubro 2015

Olá a todos...


Primeiramente peço desculpas a todos, mas nesse mês vamos direito ao fechamento, estou com alguns problemas de saúde o que tem me consumido bastante tempo.


Esse mês ficou tudo na mesma, não tive forças de correr atras de nada. Mas em breve teremos novidades.


Vamos as contas de outubro.





Tive um resgate de LCA/LCI/CDB , de cerca de 20K, esse valor foi direcionado para Tesouro Selic, para reforçar o capital para o segundo projeto, que consumirá cerca de 700K.



O meu aporte foi de R$ 15.267,30. Dividido em R$ 12.000 reais que ficou em caixa. Destinarei este valor em alguma aplicação nesse começo de mês, provavelmente T.D, e R$ 3.267,30 para o empreendimento I.


Nesse mês não comprei nenhuma ação.






Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês.


DIVIDENDOS DE ITUB3                           R$ 0,94
JUROS S/ CAPITAL  DE BBDC3             R$ 2,45
DIVIDENDOS  DE VALE5                        R$ 302,24




Evolução anual dos dividendos

Jan 2015 = R$ 0,00
Fev 2015 = R$ 22,68
Mar 2015 = R$ 141,07
Abr 2015 = R$ 480,33
Mai 2015 = R$ 27,23
Jun 2015 = R$ 140,74
Jul 2015 = R$ 52,34
Ago 2015 = R$ 54,65
Set 2015 = R$ 205,94
Out 2015 = R$ 305,63


Esses dividendos foram somados ao caixa das ações.





Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Portanto na minha carteira para meu Empreendimento I, eu tenho na poupança, R$ 5.866,11 ,  esse valor não foi utilizado porque eu usei o aporte diretamente para pagar as dívidas..


Aporte Retirada Total
dez/14 -R$ 33.081,59 R$ 334.294,59
jan/15 -R$ 57.039,05 R$ 279.647,95
fev/15 -R$ 31.966,60 R$ 249.057,96
mar/15 -R$ 47.637,68 R$ 202.753,49
abr/15 -R$ 47.194,86 R$ 156.959,36
mai/15 -R$ 35.934,67 R$ 121.850,04
jun/15 -R$ 37.362,72 R$ 85.274,79
jul/15 -R$ 80.082,38 R$ 5.744,83
ago/15 -R$ 16,75 R$ 5.785,00
set/15 R$ 5.824,72
out/15 R$ 5.866,11
nov/15
dez/15



Aproveitei e já fiz uma segunda poupança para o início do empreendimento II, no qual eu tenho R$ 18.180,52.

Aporte Retirada Total
dez/14
jan/15
fev/15
mar/15
abr/15
mai/15
jun/15
jul/15
ago/15 R$ 18.018,89 R$ 18.018,89
set/15 R$ 18.055,47
out/15 R$ 18.180,52
nov/15
dez/15






Em LCA/LCI/ CDB, nesse mês eu tive um resgate, e agora eu tenho R$ 80.360,68.

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/14 R$ 23.023,00 R$ 23.167,70 0,63%
jan/15 R$ 19.019,00 R$ 42.494,36 0,73%
fev/15 R$ 17.034,00 R$ 59.879,50 0,59%
mar/15 R$ 53.497,33 R$ 113.878,65 0,44%
abr/15 -R$ 461,32 R$ 114.358,50 0,83%
mai/15 -R$ 527,60 R$ 114.802,36 0,85%
jun/15 R$ 31.308,13 R$ 147.428,20 0,90%
jul/15 R$ 149.585,65 1,46%
ago/15 -R$ 28.688,36 R$ 122.408,04 1,25%
set/15 -R$ 23.868,50 R$ 99.763,67 1,24%
out/15 -R$ 20.428,73 R$ 80.360,68 1,29%
nov/15
dez/15





















Mais o Ativo Imobilizado I no total de R$ 449.239,00.

Aporte Retirada Total
dez/14 R$ 33.081,59 R$ 85.925,77
jan/15 R$ 57.039,05 R$ 142.964,82
fev/15 R$ 31.966,60 R$ 174.931,42
mar/15 R$ 47.637,68 R$ 222.569,10
abr/15 R$ 47.194,86 R$ 269.763,96
mai/15 R$ 35.934,67 R$ 305.698,63
jun/15 R$ 37.362,72 R$ 343.061,35
jul/15 R$ 86.979,38 R$ 430.040,73
ago/15 R$ 13.643,89 R$ 443.684,62
set/15 R$ 2.711,50 R$ 446.396,12
out/15 R$ 3.267,30 R$ 449.663,42
nov/15
dez/15
























Mais o Ativo Imobilizado II no total de R$ 194.239,00.

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/14  
jan/15      
fev/15
mar/15
abr/15
mai/15
jun/15
jul/15 R$ 180.000,00 R$ 180.000,00
ago/15 R$ 6.060,00 R$ 186.060,00
set/15 R$ 8.179,00 R$ 194.239,00
out/15 R$ 194.239,00
nov/15
dez/15





































Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..       






Com os títulos públicos, destinei o valor resgatado de uma LCA, e aloquei em Tesouro Selic. Estou com R$ 44.181,41.

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/14 R$ 789,67 R$ 154.386,30 -7,39%
jan/15 R$ 165.238,98 7.03%
fev/15 R$ 157.490,31 -4,69%
mar/15 R$ 4.440,74 R$ 162.617,91 0,42%
abr/15 R$ 175.224,50 7,75%
mai/15 -R$ 9.690,63 R$ 169.380,49 2,32%
jun/15 R$ 686,26 R$ 167.608,53 -1,45%
jul/15 -R$ 152.769,91 R$ 0,00 -8,80%
ago/15
set/15 R$ 23.806,43 R$ 23.806,43 0,00%
out/15 R$ 20.120,90 R$ 44.181,41 0,58%
nov/15
dez/15










RENDA VARIÁVEL 


Estou com as seguintes ações:

BBAS3
BBDC3            
BEMA3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA






Total de R$ 48.336,17.    
rentabilidade mensal de -1,42%

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/14 R$ 1.000,00 R$ 44.114,88 -8,60%
jan/15 R$ 1.000,00 R$ 42.138,95 -6,60%
fev/15 R$ 0,00 R$ 44.886,56 6,52%
mar/15 R$ 1.000,00 R$ 44.832,70 -2,30%
abr/15 R$ 1.000,00 R$ 50.368,89 9,90%
mai/15 R$ 1.000,00 R$ 54.301,44 5,71%
jun/15 R$ 1.000,00 R$ 53.196,04 -3,81%
jul/15 -R$ 7.143,76 R$ 43.639,48 -5,24%
ago/15 R$ 11.696,13 R$ 50.713,03 -8,35%
set/15 R$ 1.000,00 R$ 49.033,18 -5,18%
out/15 R$ 48.336,17 -1,42%
nov/15
dez/15


























































Conclusão do Patrimônio







Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 15.267,30   


Renda fixa:  - Poupança I - R$ 5.866,11
                      - Poupança II - R$ 18.180,52
                      - Ativo Imobilizado I  - R$ 449.239,00  
                      Ativo Imobilizado II  - R$ 194.239,00                  
                      - LCA - R$ 80.360,68
                      Tesouro Direto  - R$ 44.181,41
                      Caixa  - R$ 12.000,00

Renda Variável  -Ações - R$ 48.336,17



Total  R$ 852.827,31
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  0,09% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  +2,17%


Crescimento do portfólio de:  1,9 %  












Grande abraço a todos....