Janeiro 2016

Olá a todos...


Esse mês, o fechamento vai ser bem rápido...

Eu estou completamente de férias do assunto finanças, resolvi dar uma relaxada nisso, e praticamente deixei tudo no piloto automático.

Depois de falar que eu ia dar um tempo em renda variável, a única coisa que eu fiz, foi transferir R$ 10.000 para a corretora, para compra de ações.

Coerência zero.

Vi que tinha dado uma queda violenta, e resolvi comprar mais algumas ações na tentativa de rebalancear a carteira.

O valor da venda do empreendimento I, ainda está bloqueada parcialmente. Nem fiquei entrando nas subcontas para ver o rendimento, por isso coloquei o mesmo valor do mês passado.

O empreendimento II está parado, estou tomando um pouco de fôlego.

O meu marasmo está tanto, que eu ainda não destinei o valor que eu tenho em conta corrente, mesmo ele rendendo CDB, eu preciso destinar para uma aplicação melhor...

Essa alienação financeira é normal para mim. eu tenho essas fases que eu preciso de um pouco de descanso mental, eu penso tanto em dinheiro e em I.F, que acho que é até saudável dar uma desencanada em vez de quando.


Bom é isso, vamos ao fechamento.





Vamos as contas de Janeiro.




O meu aporte foi de R$ 15.000. Dividido em R$ 10.000 reais que foi para corretora para compra de ações, e 5 k que ficou em caixa, juntamente com os 45 K do mês passado.



Em renda variável, com o dinheiro do aporte eu comprei as ações BBDC3, PSSA3, CMIG3, VALE5, ELPL4






Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês:


DIVIDENDOS DE ITUB3                           R$ 0,94
JUROS S/ CAPITAL  DE BBDC3             R$ 3,91
JUROS S/ CAPITAL  DE TOTS3              R$ 14,82




Evolução anual dos dividendos

Jan 2016 = R$ 19,67

Esses dividendos foram somados ao caixa das ações.





Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Eu tenho na poupança, R$ 5.982,71 ,  esse valor será destinado a pequenos reparos e demandas do empreendimento I

	Aporte	Retirada	Total
dez/15			R$ 5.943,02
jan/16			R$ 5.982,71
fev/16
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Aproveitei e já fiz uma segunda poupança para o início do empreendimento II, no qual eu tenho R$ 18.550,02.

	Aporte	Retirada	Total
dez/15			R$ 18.419,77
jan/16			R$ 18.550,02
fev/16
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Em LCA/LCI/ CDB,  agora eu tenho R$ 82.156,51.

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/15			R$ 81.228,71	1,04%
jan/16			R$ 82.156,51	1,14%
fev/16
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Mais o valor do empreendimento I no total de R$ 911.000,00. Esse valor ainda está parcialmente bloqueado pela CEF, mas está incidindo juros.

	Aporte	Retirada	Total
dez/15	R$ 150.366,57		R$ 911.000,00
jan/16			R$ 911.000,00
fev/16
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Mais o ativo imobilizado II, no total de R$ 194.239,00

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/15			R$ 194.239,00
jan/16			R$ 194.239,00
fev/16
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo.. 






Com os títulos públicos, não comprei nada. Estou com R$ 45.672,18.

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/15			R$ 45.193,89	1,17%
jan/16			R$ 45.672,18	1,06%
fev/16
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

RENDA VARIÁVEL 

Estou com as seguintes ações:

BBAS3
BBDC3      
TOTS3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA

Total de R$ 52.657,16.    
rentabilidade mensal de -5,32%

	Aporte	Retirada	Total	Rent.p/cotas
dez/15			R$ 45.617,27	-2,88%
jan/16	R$ 10.000,00		R$ 52.657,16	-5,32%
fev/16
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Conclusão do Patrimônio

Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 15.000,00

Renda fixa:  - Poupança I - R$  5.982,71
                      - Poupança II - R$ 18.550,02
                      - Venda empreendimento I  - R$ 911.000,00  
                      - Ativo Imobilizado II  - R$ 194.239,00                  

                      - LCA - R$ 82.156,51
                      - Tesouro Direto  - R$ 45.672,18
                      - Caixa  - R$ 50.000

Renda Variável  -Ações - R$ 52.657,16

Total  R$ 1.360.257,58
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  -0,10% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  -0,10%


Crescimento do portfólio de:  +1,0 %  

Grande abraço a todos....