Julho 2015

Olá a todos...


Mês duríssimo pra mim. Após as minhas férias eu tive uma queda violenta das minhas receitas, e ainda tem as contas que as férias me proporcionaram.  E elas não param de chegar.

Aliado a isso, eu tive uma crise de liquidez. Explico: - surgiu uma excelente oportunidade para um novo empreendimento, e eu precisava do dinheiro da renda fixa (LCI, LCA, CDB). Estava contando com essa grana. Isso porque eu não me atentei para o fato de que esses títulos não tinham liquidez diária.

Estava acostumado com CDB´s de grandes bancos que tem uma excelente liquidez. E as LCI, LCA´s eu tinha em mente, que como já havia passado o prazo de carência de 60 dias , então eu poderia resgatar sem dificuldades.

Então nem me preocupei e fechei o negócio. Na hora de pagar....SURPRESA!!


Não consegui resgatar esses títulos, eles até poderiam ser vendidos no mercado secundário, mas ninguém teve interesse em títulos de tão curto prazo. E eu precisava do dinheiro no dia.

Solução?

Tive que vender todos os meus títulos do tesouro direto e amargar um prejuízo devido ao deságio.
Acredito que eu perdi uns 35K no deságio, fora todo o custo de oportunidade. Foi desesperador. Além disso resgatei o dinheiro que estava em caixa na renda variável.

Uma dura lição, que eu tive que aprender.

Fiquei muito chateado por ter cometido um erro tão infantil como esse. Mas fazer o quê. Precisava do dinheiro urgentemente e asseguro que fiz um excelente negócio. Com oportunidades temos que agir de forma rápida, senão ela seguramente vai embora.

Fiquei feliz com esse novo empreendimento, meu deu um certo ânimo... E já consigo ficar sonhando com o dia que ele me renderá um excelente lucro.

Mas por ora, vou deixar esse empreendimento II, um pouco de lado e me concentrar no empreendimento I. Que está na iminência de ser concluído.

Nesse mês, com grande voracidade, ele me consumiu a bagatela de R$ 86.979,38, um novo recorde de gasto mensal.

Já estou extremamente descapitalizado, e com um ativo imobilizado gigantesco. Acredito que ainda gaste uns 25K para a finalização.

Estou passando por uma fase bem complicada, com total falta de dinheiro em caixa, mas estou certo que colherei excelentes frutos num curto prazo.

Estou orgulhoso da minha capacidade de exposição, e confiante de que estou fazendo a coisa certa.
É meus amigos... tem que ter bagos de aço para enfrentar toda  a adversidade e empreender nesse país



Vamos as contas:


O meu aporte foi zero. Não sobrou nada nesse mês. Houve resgate de 86.979,38 da poupança que foi para o empreendimento I.
O valor que eu tinha em caixa, no total de 20 K, foi retirado integralmente sendo que 6897,00 foi para o empreendimento I, e o resto para inteirar o valor necessário para a compra do empreendimento II.
Fiquei com caixa negativo de R$ 1979,38 que será quitado com a entrada de mais aporte.



           


Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês.

EZTC3 = R$ 18,84
EZTC3 = R$ 2,83 (frações)
ITUB3 = R$ 0,87
BBDC3 = R$ 29,80


Evolução anual dos dividendos

Jan 2015 = R$ 0,00
Fev 2015 = R$ 22,68
Mar 2015 = R$ 141,07
Abr 2015 = R$ 480,33
Mai 2015 = R$ 27,23
Jun 2015 = R$ 140,74
Jul 2015 = R$ 52,34

Esses dividendos foram somados ao resgate do caixa das ações.





Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Portanto na minha carteira para meu novo projeto, citado acima; eu tenho na poupança, R$ 5.744,83 ,e  esse valor já está inteiramente comprometido com os meus gastos futuros do ativo imobilizado, por isso há necessidade que eu reforce o caixa.

Aporte Retirada Total dez/14 -R$ 33.081,59 R$ 334.294,59 jan/15 -R$ 57.039,05 R$ 279.647,95 fev/15 -R$ 31.966,60 R$ 249.057,96 mar/15 -R$ 47.637,68 R$ 202.753,49 abr/15 -R$ 47.194,86 R$ 156.959,36 mai/15 -R$ 35.934,67 R$ 121.850,04 jun/15 -R$ 37.362,72 R$ 85.274,79 jul/15 -R$ 80.082,38 R$ 5.744,83 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

O caixa está negativo em R$ 1.979,38 , será amortizado assim que possível



Em LCA/LCI/ CDB, nesse mês eu tive uma nova aplicação, e agora eu tenho R$ 149.585,65

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas dez/14 R$ 23.023,00 R$ 23.167,70 0,63% jan/15 R$ 19.019,00 R$ 42.494,36 0,73% fev/15 R$ 17.034,00 R$ 59.879,50 0,59% mar/15 R$ 53.497,33 R$ 113.878,65 0,44% abr/15 -R$ 461,32 R$ 114.358,50 0,83% mai/15 -R$ 527,60 R$ 114.802,36 0,85% jun/15 R$ 31.308,13 R$ 147.428,20 0,90% jul/15 R$ 149.585,65 1,46% ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Mais o Ativo Imobilizado I no total de R$ 430.040,73.

Aporte Retirada Total dez/14 R$ 33.081,59 R$ 85.925,77 jan/15 R$ 57.039,05 R$ 142.964,82 fev/15 R$ 31.966,60 R$ 174.931,42 mar/15 R$ 47.637,68 R$ 222.569,10 abr/15 R$ 47.194,86 R$ 269.763,96 mai/15 R$ 35.934,67 R$ 305.698,63 jun/15 R$ 37.362,72 R$ 343.061,35 jul/15 R$ 86.979,38 R$ 430.040,73 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15 Mais o Ativo Imobilizado II no total de R$ 180.000,00. Aporte Retirada Total dez/14   jan/15     fev/15 mar/15 abr/15 mai/15 jun/15 jul/15 R$ 180.000,00 R$ 180.000,00 ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..             






Os meus títulos públicos, foram todos liquidados.

RENDA VARIÁVEL 

Estou com as seguintes ações:

BBAS3
BBDC3                  
BEMA3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
VALE5

Total de R$ 43.639,48    
rentabilidade mensal de -5,24%

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas dez/14 R$ 1.000,00 R$ 44.114,88 -8,60% jan/15 R$ 1.000,00 R$ 42.138,95 -6,60% fev/15 R$ 0,00 R$ 44.886,56 6,52% mar/15 R$ 1.000,00 R$ 44.832,70 -2,30% abr/15 R$ 1.000,00 R$ 50.368,89 9,90% mai/15 R$ 1.000,00 R$ 54.301,44 5,71% jun/15 R$ 1.000,00 R$ 53.196,04 -3,81% jul/15 -R$ 7.143,76 R$ 43.639,48 -5,24% ago/15 set/15 out/15 nov/15 dez/15

Conclusão do Patrimônio

Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês  ZERO

Renda fixa:  - Poupança - R$ 5.744,83
                      - Ativo Imobilizado I  - R$ 430.040,73  
                      - Ativo Imobilizado II  - R$ 180.000,00                  

                      - LCA - R$ 149.585,65
                      - Caixa - R$ 1.979,38

Renda Variável  -Ações - R$ 43.639,48

Total  R$ 807.031,31
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  -1,77% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  +2,52%


Crescimento do portfólio de:  - 1,2 %  

Grande abraço a todos....