Olá a todos...
Ainda estou de férias com qualquer coisa relacionada a finanças, novamente está tudo no piloto automático.
A valor das vendas ainda está parcialmente bloqueada, e em várias subcontas, rendendo juros. Resgatei 20 K e enviei para o tesouro direto (tesouro selic) , juntamente com mais 50 K que estava na conta corrente.
Resgatei também sem querer mais 1K que estava no Caixa da carteira de ações... Esse valor também foi para o T.D. Foi um equívoco meu na hora de arredondar.
Esse mês foi ótimo para renda variável, com recuperação de parte do "prejuízo" histórico.
A novidade é que nesse mês eu não fiz aporte, salvo R$ 800 reais que foi para o Empreendimento II.
Isso porque tive vários gastos imprevistos, e também porque eu preciso provisionar para o Imposto de Renda 2016.
Quem acompanha o blog a mais tempo, sabe que eu me fodo todo ano com imposto de renda.
No mais, sigo na mesma rotina de trabalho exaustivo, e pensando todos os dias em como será o dia em que eu decidir parar de trabalhar.
Bom é isso, vamos ao fechamento.
Vamos as contas de Fevereiro.
O meu aporte foi de R$ 800. Esse valor foi destinado ao empreendimento II.
Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês:
DIVIDENDOS DE ITUB3 R$ 34,71
JUROS S/ CAPITAL DE BBDC3 R$ 3,91
JUROS S/ CAPITAL DE ITUB3 R$ 74,43
Evolução anual dos dividendos
Jan 2016 = R$ 19,67
Fev 2016 = R$ 113,05
Esses dividendos foram somados ao caixa das ações.
Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...
RENDA FIXA
Eu tenho na poupança,
R$ 6.021,40 , esse valor será destinado a pequenos reparos e demandas do empreendimento I
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Aporte |
Retirada |
Total |
| dez/15 |
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R$ 5.943,02 |
| jan/16 |
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R$ 5.982,71 |
| fev/16 |
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R$ 6.021,40 |
| mar/16 |
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| abr/16 |
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| mai/16 |
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| jun/16 |
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| jul/16 |
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| ago/16 |
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| set/16 |
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| out/16 |
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| nov/16 |
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| dez/16 |
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Aproveitei e já fiz uma segunda poupança para o início do empreendimento II, no qual eu tenho
R$ 18.668,90.
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Aporte |
Retirada |
Total |
| dez/15 |
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R$ 18.419,77 |
| jan/16 |
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R$ 18.550,02 |
| fev/16 |
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R$ 18.668,90 |
| mar/16 |
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| abr/16 |
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| mai/16 |
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| jun/16 |
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| jul/16 |
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| ago/16 |
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| set/16 |
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| out/16 |
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| nov/16 |
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| dez/16 |
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Em LCA/LCI/ CDB, agora eu tenho
R$ 83.008,79.
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Aporte |
Retirada |
Total |
Rent.p/cotas |
| dez/15 |
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R$
81.228,71 |
1,04% |
| jan/16 |
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R$
82.156,51 |
1,14% |
| fev/16 |
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R$
83.008,79 |
1,04% |
| mar/16 |
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| abr/16 |
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| mai/16 |
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| jun/16 |
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| jul/16 |
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| ago/16 |
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| set/16 |
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| out/16 |
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| nov/16 |
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| dez/16 |
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Fiz um saque no valor de R$ 20K do dinheiro da venda do empreendimento I , e estou com
R$ 895.455. Esse valor ainda está parcialmente bloqueado pela CEF, mas está incidindo juros.
Mais o ativo imobilizado II, no total de
R$ 195.039,00
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Aporte |
Retirada |
Total |
Rent.p/cotas |
| dez/15 |
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R$
194.239,00 |
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| jan/16 |
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R$
194.239,00 |
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| fev/16 |
R$
800,00 |
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R$
195.039,00 |
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| mar/16 |
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| abr/16 |
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| mai/16 |
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| jun/16 |
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| jul/16 |
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| ago/16 |
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| set/16 |
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| out/16 |
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| nov/16 |
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| dez/16 |
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Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...
Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..
Com os títulos públicos, comprei cerca de 71K em tesouro selic, esse dinheiro estava em caixa, juntamente com a retirada de 20K da venda do empreendimento I. Estou com
R$ 117.165,00.
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Aporte |
Retirada |
Total |
Rent.p/cotas |
| dez/15 |
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R$
45.193,89 |
1,17% |
| jan/16 |
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R$
45.672,18 |
1,06% |
| fev/16 |
R$
71.000,00 |
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R$
117.165,00 |
0,42% |
| mar/16 |
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| abr/16 |
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| mai/16 |
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| jun/16 |
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| jul/16 |
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| ago/16 |
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| set/16 |
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| out/16 |
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| nov/16 |
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| dez/16 |
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RENDA VARIÁVEL
Estou com as seguintes ações:
BBAS3
BBDC3
TOTS3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA
Total de R$ 55.616,70.
rentabilidade mensal de + 7,67%
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Aporte |
Retirada |
Total |
Rent.p/cotas |
| dez/15 |
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R$
45.617,27 |
-2,88% |
| jan/16 |
R$
10.000,00 |
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R$
52.657,16 |
-5,32% |
| fev/16 |
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-R$
1.000,00 |
R$
55.616,70 |
7,67% |
| mar/16 |
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| abr/16 |
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| mai/16 |
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| jun/16 |
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| jul/16 |
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| ago/16 |
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| set/16 |
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| out/16 |
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| nov/16 |
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| dez/16 |
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Conclusão do Patrimônio
Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 800
Renda fixa: - Poupança I - R$ 6.021,40
- Poupança II - R$ 18.668,90
- Venda empreendimento I - R$ 895.455,00
- Ativo Imobilizado II - R$ 195.039,00
- LCA - R$ 83.008,79
- Tesouro Direto - R$ 117.165,00
Renda Variável -Ações - R$ 55.616,70
Total R$ 1.370.974,79
Rentabilidade mensal por sistema de cotas = 0,73%
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) = 0,63%
Crescimento do portfólio de: +0,8 %
Grande abraço a todos....
