quinta-feira, 3 de março de 2016

Fevereiro 2016

Olá a todos...

Ainda estou de férias com qualquer coisa relacionada a finanças, novamente está tudo no piloto automático.

A valor das vendas ainda está parcialmente bloqueada, e em várias subcontas, rendendo juros. Resgatei 20 K e enviei para o tesouro direto (tesouro selic) , juntamente com mais 50 K que estava na conta corrente.

Resgatei também sem querer mais 1K que estava no Caixa da carteira de ações... Esse valor também foi para o T.D. Foi um equívoco meu na hora de arredondar.

Esse mês foi ótimo para renda variável, com recuperação de parte do "prejuízo" histórico.


A novidade é que nesse mês eu não fiz aporte, salvo R$ 800 reais que foi para o Empreendimento II.
Isso porque tive vários gastos imprevistos, e também porque eu preciso provisionar para o Imposto de Renda 2016.

Quem acompanha o blog a mais tempo, sabe que eu me fodo todo ano com imposto de renda.


No mais, sigo na mesma rotina de trabalho exaustivo, e pensando todos os dias em como será o dia em que eu decidir parar de trabalhar.



Bom é isso, vamos ao fechamento.





Vamos as contas de Fevereiro.




O meu aporte foi de R$ 800. Esse valor foi destinado ao empreendimento II.



Recebi os seguintes dividendos e JCP neste mês:


DIVIDENDOS DE ITUB3                           R$ 34,71
JUROS S/ CAPITAL  DE BBDC3             R$ 3,91
JUROS S/ CAPITAL  DE ITUB3               R$ 74,43





Evolução anual dos dividendos

Jan 2016 = R$ 19,67
Fev 2016 = R$ 113,05






Esses dividendos foram somados ao caixa das ações.





Como eu disse em um post anterior.. a minha reserva de emergência, meu bens imobiliários e a minha carteira de seguros não farão parte do meu patrimônio...




RENDA FIXA

Eu tenho na poupança, R$ 6.021,40 ,  esse valor será destinado a pequenos reparos e demandas do empreendimento I

Aporte Retirada Total
dez/15 R$ 5.943,02
jan/16 R$ 5.982,71
fev/16 R$ 6.021,40
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16

Aproveitei e já fiz uma segunda poupança para o início do empreendimento II, no qual eu tenho R$ 18.668,90.

Aporte Retirada Total
dez/15 R$ 18.419,77
jan/16 R$ 18.550,02
fev/16 R$ 18.668,90
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16


Em LCA/LCI/ CDB,  agora eu tenho R$ 83.008,79.

Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/15 R$ 81.228,71 1,04%
jan/16 R$ 82.156,51 1,14%
fev/16 R$ 83.008,79 1,04%
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16


Fiz um saque no valor de R$ 20K do dinheiro da venda do empreendimento I , e estou com R$ 895.455. Esse valor ainda está parcialmente bloqueado pela CEF, mas está incidindo juros.




Mais o ativo imobilizado II, no total de R$ 195.039,00



Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/15 R$ 194.239,00
jan/16   R$ 194.239,00  
fev/16 R$ 800,00 R$ 195.039,00
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16



Outra coisa que sempre me perguntam, é sobre o ativo imobilizado...

Nos meus post's anteriores eu expliquei um pouco sobre isso....Basicamente é o valor requerido no meu mais novo empreendimento, esse valor é um ativo porém só vai dar renda após as vendas de minhas participações, portanto é uma ativo que fica imobilizado a curto prazo..






Com os títulos públicos, comprei cerca de 71K em tesouro selic, esse dinheiro estava em caixa, juntamente com a retirada de 20K da venda do empreendimento I. Estou com R$ 117.165,00.


Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/15 R$ 45.193,89 1,17%
jan/16 R$ 45.672,18 1,06%
fev/16 R$ 71.000,00 R$ 117.165,00 0,42%
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16



RENDA VARIÁVEL 


Estou com as seguintes ações:

BBAS3
BBDC3    
TOTS3
CIEL3
CMIG3
CMIG4
ELPL4
ETER3
EZTC3
GRND3
ITUB3
KEPL3
OGXP3
PETR4
PSSA3
VALE5
CAIXA









Total de R$ 55.616,70.    
rentabilidade mensal de + 7,67%


Aporte Retirada Total Rent.p/cotas
dez/15 R$ 45.617,27 -2,88%
jan/16 R$ 10.000,00 R$ 52.657,16 -5,32%
fev/16 -R$ 1.000,00 R$ 55.616,70 7,67%
mar/16
abr/16
mai/16
jun/16
jul/16
ago/16
set/16
out/16
nov/16
dez/16


Conclusão do Patrimônio








Portanto meu patrimônio é o seguinte:
Aporte do mês R$ 800


Renda fixa:  - Poupança I - R$  6.021,40
                      - Poupança II - R$ 18.668,90
                      - Venda empreendimento I  - R$ 895.455,00  
                      Ativo Imobilizado II  - R$ 195.039,00                  
                      - LCA - R$ 83.008,79
                      Tesouro Direto  - R$ 117.165,00
                      

Renda Variável  -Ações - R$ 55.616,70



Total  R$ 1.370.974,79
       

Rentabilidade mensal por sistema de cotas =  0,73% 
Rentabilidade anual 2015 por sistema de cotas (ADP) =  0,63%


Crescimento do portfólio de:  +0,8 %  

















Grande abraço a todos....

8 comentários:

  1. Excelente PC.

    Pergunto: Voce esta comprado em qual TD?

    O valor da poupanca 1 e 2, sao bancos diferentes ou voce separa nas suas planilhas?

    Mensalmente, quando estao rendendo as LCI e LCA?

    Quando voce comecara o novo empreendimento?

    Voce comprou apenas o lote? Ja fez alguma benfeitoria, muro, terraplanagem?

    Abraco

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    1. Grande VDC...

      "Voce esta comprado em qual TD?"
      R: Atualmente só tesouro Selic. No patrimônio divulgado.

      "O valor da poupanca 1 e 2, sao bancos diferentes ou voce separa nas suas planilhas?"
      São no mesmo banco, que me permite abrir várias poupanças vinculadas...portanto são 2 poupanças do mesmo banco.
      Tenho poupança em outros 3 bancos, mas que não fazem parte do patrimônio divulgado, por fazer parte de reserva de emergência e seguro do meu carro por exemplo.

      "Mensalmente, quando estao rendendo as LCI e LCA?"
      R: A média é 1,04 a 1,14%... São vários títulos, as melhores é LCA a 99%, e CDB a 116%

      "Quando voce comecara o novo empreendimento?"
      R:Quero engrenar mesmo em junho... preciso dar uma descansada.

      "Voce comprou apenas o lote? Ja fez alguma benfeitoria, muro, terraplanagem?"
      Já fiz todos os projetos, compra de direitos, demolição, muro, terraplanagem, padrão provisório, e mais algumas coisas...

      Grande Abraço

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    2. Nossa, tá adiantado então ... Eu vou esperar vender, pelo menos uma das duas casas, pra pensar em construção ... Eu mereço um descanso, meu mestre de obra ainda mais rs.

      Seria bacana postar estes detalhes de como esta lá, eu poderei me basear muito no que você esta fazendo, usando como referencia.

      Desculpe os dois comentários iguais, postei de celular, deu biziu

      Abraço

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    3. Também concordo com o descanso, é muito salutar dar uma folga entre as obras, para dar uma respirada e retomar a energia... Mesmo a gente sabendo que está perdendo um pouco de dinheiro...

      Grande Abraço

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  2. vc tah bem Catarrento, e estamos em crise...
    temos várias acoes em comum.
    te add no meu blogroll.
    abraço
    pq q vc nao se livra logo dessa ogx?

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    1. Valeu meu caro...
      A ogx eu comprei 1000 ações por 70 pila, foi só de zueira mesmo...foi na época que ela fez rolo contábil e zerou a dívida...comprei pra nunca mais vender...

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  3. Estou em dúvidas meu caro... uma parte do lucro já foi devolvida... vamos ver como é o fechamento do mês

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